Un’articolata operazione finalizzata all’indebito ottenimento di un mutuo superiore a 3 milioni di euro, assistito da garanzia pubblica, è stata scoperta dai Finanzieri del Comando Provinciale della Guardia di Finanza di Roma. L’indagine ha portato al sequestro di un immobile di pregio nella Capitale e di uno storico relais in Toscana.
Il filone investigativo ha preso avvio dallo sviluppo di una segnalazione di operazione sospetta. L’analisi dei flussi finanziari e i successivi approfondimenti bancari, societari e patrimoniali, condotti dagli specialisti della Sezione Misure di Prevenzione del Gruppo Investigazione Criminalità Organizzata (G.I.C.O.) del Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Roma, hanno permesso di ricostruire l’intero schema fraudolento, messo in atto per ottenere il finanziamento.
Gli accertamenti, coordinati dalla Procura della Repubblica di Roma, si sono inseriti in un contesto di particolare rilievo patrimoniale: il principale indagato e un suo familiare erano già stati destinatari, in quanto soggetti dediti alla commissione di traffici illeciti, di un provvedimento di confisca di prevenzione per un valore complessivo superiore a 180 milioni di euro, eseguito nel 2023 dalla Guardia di Finanza di Roma.
La ricostruzione degli assetti proprietari e delle effettive disponibilità economiche ha permesso agli investigatori di concentrare l’attenzione su una società operante nel settore turistico-alberghiero, che secondo l’accusa sarebbe stata costituita e fittiziamente intestata a terzi proprio per schermarne la reale riconducibilità ed eludere le misure di prevenzione patrimoniali già in essere.
Attraverso questa compagine societaria, nel giugno 2024 sarebbe stato indebitamente ottenuto il finanziamento, poi utilizzato per acquistare un immobile di pregio a Roma e uno storico relais in Toscana.
Secondo quanto ricostruito dagli investigatori, l’accesso al credito e alla relativa garanzia pubblica sarebbe stato ottenuto fornendo informazioni non veritiere sia all’ente pubblico preposto al rilascio della garanzia, sia all’istituto di credito erogante. Le false informazioni avrebbero riguardato due aspetti: da un lato, l’effettiva destinazione degli investimenti all’attività d’impresa, dal momento che l’immobile romano sarebbe stato in realtà destinato al godimento personale di uno degli indagati; dall’altro, la reale consistenza economico-patrimoniale della società richiedente, il cui capitale sociale sarebbe stato incrementato fittiziamente proprio per soddisfare uno dei requisiti necessari all’erogazione del mutuo.
Sulla base degli elementi raccolti, il Tribunale di Roma ha disposto due distinti provvedimenti di sequestro preventivo per un totale di circa 3 milioni di euro, corrispondente al profitto illecito conseguito dagli indagati. Il primo sequestro, per un valore di 1,3 milioni di euro, è stato eseguito nell’aprile dello scorso anno. Il secondo, attualmente in corso di esecuzione a cura dei Finanzieri del G.I.C.O., ha riguardato la struttura alberghiera toscana e le disponibilità finanziarie degli indagati, per un valore complessivo di 1,7 milioni di euro.
Gli approfondimenti investigativi hanno coinvolto complessivamente quattro soggetti, indagati a vario titolo per i reati di indebita percezione di erogazioni pubbliche, trasferimento fraudolento di valori e formazione fittizia del capitale sociale.
